С 1 октября 2025 года платежные агенты перешли под прямой надзор Банка России с ужесточением требований к их деятельности
Новые правила для платежных агентов с 1 октября 2025 года
С 1 октября 2025 года операторы по приему платежей перешли под прямой надзор Банка России. Завершился переходный период, и теперь к платежным агентам применяются те же требования, что и к некредитным финансовым организациям.
Обязательные требования:
- Включение в реестр Банка России
- Членство в саморегулируемой организации (СРО)
- Соблюдение требований закона 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
- Назначение ответственного сотрудника
Данные о специальном должностном лице необходимо было направить в ЦБ до 3 октября 2025 года.
Требования к ответственному сотруднику:
- Высшее образование или опыт работы в сфере ПОД/ФТ
- Отсутствие судимости за экономические преступления
- Прохождение целевого инструктажа
Операционные обязанности:
- Ежеквартальная проверка клиентов по спискам Росфинмониторинга
- Представление отчетности в Банк России
- Ведение внутреннего контроля
Несоблюдение новых правил может привести к приостановке деятельности и судебным разбирательствам.