Как оплатить инвойс в Китай?

Международная торговля между Россией и Китаем все больше осложняется санкционной западной политикой. Вводимые ограничения не могут не отражаться на банковской сфере. Довольно часто трудности сводятся к вопросу: как оплатить инвойс в Китай безопасно и быстро? Разбираемся, как провести платеж, какой способ отправки денег бизнес-партнеру из КНР несет наименьшие риски.

Особенности оплаты инвойса в 2024—2025 годах 

Перед выбором способа платежа из России в Китай, необходимо разобраться в особенностях документа — основания для перевода денег поставщику. Инвойс бывает проформой (предварительным) и коммерческим. Для оплаты счета используется официальный документ, в котором указана окончательная сумма расчета, количество товара, наименование отправителя и получателя, условие поставки, способ оплаты и другие параметры. Это коммерческий документ, являющийся основанием до отправки денег поставщику в Китай.

Документ используется для прохождения таможенного контроля — предоставляет данные для расчета пошлин, сборов налогов. Валютный контроль также осуществляется по инвойсам, когда банк проводит проверку, обоснованности международных транзакций в валюте. Поэтому, оплата инвойсов в Китай из России должна быть легальной, юридически прозрачной с минимизацией рисков.

Основные способы денежных переводов из РФ в Китай 

Опасаясь штрафов и вторичных санкций, китайские банки внедряют дополнительные проверки платежей из РФ, вводят  ограничения сумм переводови товары, вывозимые из страны. Иногда деньги зависают, блокируются и не доходят до контрагента. В других случаях оплата идет слишком долго, что негативно влияет на торговлю. 

Сегодня можно рассчитываться с китайскими поставщиками тремя способами: через банки, с помощью системы переводов SWIFT, через посредников. Какой способ самый надежный?

Банковский платёж

Способ кажется простым и максимально безопасным. В большинстве случаев по договору с китайскими партнерами деньги отправляются в юанях.

Как происходит оплата:

• российская сторона открывает валютный счет;
• кладёт туда юани;
• заполняет раздел платежа в интернет-банкинге (или обращается в отделение банка лично);
• загружает инвойс и отправляет деньги. 

Описанный финансовый алгоритм работал бесперебойно до санкций. Сейчас он усложнен. Для оплаты нужно выбрать российский банк, не попавший под санкции. Платежи ограничиваются валютным контролем, финансовым мониторингом, проходят множество дополнительных проверок. Еще минусы — перевод долго идет через несколько банков-корреспондентов, комиссия очень высокая, для подтверждения назначения платежа необходимо предоставлять дополнительные документы. Также нужно понимать, что осложнение с переводом могут возникнуть из-за кода ТН ВЭД товара и торговой марки. Многие Китайские отправители просто не согласятся отправлять товар на прямую в РФ.

Система SWIFT

Как перевести инвойс в Китай через SWIFT? Межбанковские переводы в Свифте были простыми и быстрыми до санкций. Сейчас подобные платежи ограничены лимитами сумм, банками, попавшими под санкции (они отключены от SWIFT). Например, бывают форс-мажорные ситуации, когда долларовые переводы отправляются из РФ, но китайский поставщик не может их получить из-за особенностей своей банковской политики. 

Из-за дополнительных проверок, появления новых ограничений деньги могут зависнуть на неопределенный срок (перевод замораживается) либо вернуться обратно. В результате приходится долго подтверждать финансовую прозрачность сделки — собирать дополнительные документы, доказывать происхождение денежных средств. При этом комиссии очень большие. 

Оплата инвойса через посредника

Для оплаты инвойса можно выбрать услугу реселлинга в компании Major. Подразумевается перевод денег через посредника в полном цикле.То есть компания Major совместно со своими партнерами помогает своим Клиентам в организации услуги по оплате и доставке груза.

Инвойс-перевод в Китай мы оформляем через привлекаемых агентов:

• предприниматель в России отправляет фиксированную сумму (с учетом стоимости инвойса) в рублях на счет финансового посредника Major;
• наши финансисты переводят деньги на счет нейтральной страны;
• оттуда платеж отправляется к поставщику в Китай;
• наш клиент в России получает подтверждение оплаты, ожидает и получает товар. 

Рекомендация: для минимизации проблем, связанных с логистикой, платежами, таможенной очисткой желательно заказать аутсорсинг ВЭД в компании Major. Таким способом можно сократить время доставки китайской продукции и оптимизировать расходы.

Главное преимущество реселлинга — налоговая и законодательная прозрачность. К вам не будет претензий с лишними вопросами относительно валютного контроля, поскольку отправка оплаты инвойса на счет посредника осуществляется в российских рублях. Комиссия будет ниже, чем в банках, скорость — намного выше. Все документы будут сделаны в соответствии законодательства РФ.

Текущие ограничения и контроль

В ответ на поэтапное введение санкций со стороны западных стран, Россия использует ограничительную политику, затронувшую экспорт, импорт, денежные переводы. Банковская отрасль России втянута максимально, что можно увидеть по текущей ситуации:

• Действуют лимиты сумм для отправки платежей. Ограничения действуют для всех — не попавших под санкции банков, оставшихся доступных электронных переводов. 
• Валютный и налоговый контроль ужесточен. Под подозрение в незаконности сделок попадают практически все международные платежи в иностранной валюте. 
• Усложнение прохождения транзакций. Сложности наблюдаются в оплате инвойсов через банк, через Свифт. 
• Покупка юаней может быть невыгодной из-за нестабильного обменного курса. 
• Высокие комиссии при отправке денежных средств. Банковская система работает в условиях международных ограничений. Во избежание убытков увеличены комиссии.  Следует добавить, что при работе с банками, помощь будет оказана только со стороны финансовой части, но не логистики. Для организации доставки, важно чтобы и сама оплата, и транспортные документы были подготовлены по всем правилам.

Ограничения со стороны китайских финансовых организаций и третьих стран (например, где находятся банки-корреспонденты) значительно усложняют оплату товара из КНР. Например, летом 2024 года некоторые китайские банки перестали пропускать переводы от компаний с российскими названиями. В этот же период ОАЭ ограничили транзакции по оплате за электронику, которую покупают российские бизнесмены в Китае. 

Некоторые финансовые структуры Кыргызстана прервали сотрудничество с банками из России, начали отказываться от перевода средств из РФ через SWIFT, а также пропускать транзитом через свою страну ряд товаров. Поэтому, вопросы по инвойсу: как оплатить из России в Китай, остаются болезненными, актуальными. И, решаются с нашей помощью. 

Основные риски

Выбор средства оплаты товаров из КНР может быть рискованным, невыгодным или оптимально подходящим. Банковские переводы кажутся максимально надежными. Однако, в любой момент финансовая структура может попасть под санкции, а платеж зависнет. Потому все очень и очень зависит от правильности изготовления документов и проработки маршрутов доставки

Использование SWIFT и других подобных способов нерентабельно из-за очень высоких комиссий и опасно из-за внезапных дополнительных проверок, задержек. Сложности вызывают расчеты в юанях. Вы теряете деньги на курсовой разнице, в большинстве случаев попадаете под валютный контроль, собираете множество дополнительных документов для подтверждения происхождения средств.

Как упростить оплату товара по инвойсу в Китай и минимизировать риски? 

Предпринимателей волнует, сколько идет инвойс в Китай вне зависимости от выбранного средства платежа. Если используется способ с минимальными рисками, то поставщик получит деньги через несколько дней. Транзакции через банк напрямую или через SWIFT могут затянуться на месяцы или неопределенный срок из-за дополнительных проверок. Посредник — лучшее решение для отправки оплаты за товары китайским поставщикам. 

Минимизация рисков (советы специалистов компании Major):

• Выбирайте и используйте только легальные методы. 
• Не пытайтесь уменьшать стоимость пошлин и платежей с помощью манипуляций при заполнении инвойса. 
• Внимательно изучайте и всегда заключайте договор с посредником-контрагентом.
• Проверяйте поставщика Практически все оплаты происходят по 100 % предоплате. С подобными проблемами одновременно появилось много компаний-однодневок, которые просто "кидают" клиентов на деньги. Важно, чтобы компания была давно на рынке и имела большой опыт как в банковских переводах, так и в логистике. 

Максимально оптимизировать расходы на поставку китайских товаров в условиях ограничений и санкций можно с помощью правильно продуманной логистики. Кроме денежных транзакций, необходимо предусмотреть бесперебойные варианты доставки продукции, правильный выбор логистического маршрута, транспорта.

Подведение итогов

Транспортно-логистический оператор Major совместно со своими партнерами поможет провести оплату инвойса для китайского импорта, оптимизировать расходы. Наши специалисты выполняют все обязательства в срок, указанный в договоре. Поэтому, сделка с китайскими партнерами пройдет быстро, эффективно. Мы гарантируем безопасную отправку денег для оплаты инвойса, оказываем комплексные услуги сопровождения: перевозку грузов, таможенную очистку и другой сервис.